日前首相署部长南希苏克丽透露，我国每年负债人数不只逐年增加，而且也有年轻的趋势。譬如，依据官方的数据，截至今年6月，共有1万2381人被判破产，至于2013年，全年共有2万1987人被判破产。而今年首6个月，25岁以下的破产人数已达579人，远远超过2013年的208人，显示年轻破产人士有所上升。
根据大马报穷局的数据显示，从2007年至2014年6月，共有13万4550人宣判破产。其中，因车贷破产的人数达3万6104人，占26.83％；其次是房屋贷款，达17％，人数是2万4115人；排第三是个人贷款，人数是2万1589人，占16.05％。
负债人数高升及年轻化，除了涉及的个人没有良好的理财观念外，或许也跟我们的社会结构，以及发展政策息息相关。尤其，在破产人数中，车奴及房奴成为两大破产者，而其中因车贷破产人数，竟然还比还不起房贷或个人贷款而破产的人数高。
这现象除了反映，之前宽松的借贷条例，导致许多没有偿还能力者，尤其是刚毕业投入职场者，可以轻易获得贷款外，或许也跟政府多年来，为扶助本地汽车制造业，推行的国家汽车政策一脉相连。譬如为了保护本地汽车生产商，政府通过向入口汽车征收高额的税务，使到本地的拥车成本高升，而这成本最终是由购车者来承担。
然而，长久以来，以出口经济为导向的马来西亚，为了令出口产品拥有竞争力，而通过各种措施，如打压工运、引进大批外劳，更使到迈向高收入的经济转型效果不彰，工人的薪金调幅，永远低于实际的通货膨胀。这最终使到人们可支配的收入日益萎缩，而高昂的车价，则是压垮借贷人的最后一根稻草。
除了车价问题外，更深层的另一个问题是，为何汽车会成为人们，尤其是城市地区许多打工一族的交通首选？这又会否是跟我们的公共交通不完善，城市的规划发展，以汽车为中心来设计息息相关？
