（上海2日讯）中国人民银行发布新规，从8月1日起，客户用现金购买黄金或钻石等单笔交易金额或日累计金额达10万元人民币（5万9000令吉）时，业者必须上报，目的在于“防洗钱”。
台湾中央社报导，中国人民银行（人行）周三发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知，目的在于预防、遏制洗钱与相关犯罪行为，将从8月1日起执行。
这份管理办法提到，从业机构执行10万元人民币或以上或等值外币现金交易黄金、钻石等贵金属和宝石时，必须依据规定履行反洗钱义务、善尽客户调查责任，亦即交易金额10万元人民币门槛时，必须上报。
这份管理办法明订，在客户单笔或者日累计金额达10万元人民币或以上或等值外币现金交易时，从业机构必须尽责地遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险评估等，展开客户尽职调查。
根据规定，中国从业机构必须在交易发生日起5个工作天内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，客户身分资料与交易纪录必须保存至少10年；若是发现任何可疑交易，不论交易金额大小，必须要及时地上报。
