（华盛顿、纽约4日讯）瑞士金融巨头——瑞士银行（UBS）因违反美国的《银行保密法》（Bank Secrecy Act）而被美国财政部旗下金融犯罪执法网（FinCEN）处以1亿2500万美元（约5亿1194万令吉）的罚款。
这是美国监管机构因违反这项主要反洗钱法律，而对证券机构开出的最大一数额民事罚款。
未能充份解决问题
据外媒报道，此次民事罚款反映瑞银属于“累犯”。2018年12月，FinCEN曾因类似问题对该银行处以1450万美元的罚款，但瑞银未能充份解决相关问题，后续被指控的违规行为发生在2019年1月至2023年6月期间。
FinCEN表示，瑞银承认故意违反了《银行保密法》，未实施和维持反洗钱计划，且未提交可疑交易活动报告。
根据双方的和解协议，瑞银必须聘请独立顾问，检讨其反洗钱项目，并重点关注优先防范的非法金融风险，包括美国西南边境资金流动、潜在毒品走私活动，以及涉及伊朗、俄罗斯和委内瑞拉等被制裁国家的相关风险。
瑞银破财消四灾
FinCEN主管盖奇（Andrea Gacki）发布声明表示，针对瑞银的这一历史性行动，应传递一个明确讯号，即屡次违规的金融机构将2面临严重后果。
瑞银此次破财消灾的和解，还解决了美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC），以及金融业监管局（FINRA）提出的相关指控。各大监管机构指出，瑞银未能对客户开展适当的尽职调查，特别是与俄罗斯和南美洲有关联的高风险客户。
瑞银也发布声明回应称，已配合监管机构的行动，并投入大量资源以加强其反洗钱项目。
